Audit portfolia

Službu auditu portfolia doporučujeme klientům jako základní kámen naší spolupráce. Většina lidí a firem využívá různé finanční instrumenty od různých poskytovatelů. Tyto instrumenty byly v době svého vzniku “nějakým způsobem” nastaveny, nicméně zda toto nastavení odpovídá dnešní situaci, nebo zda nejsou dobou překonány, přináší mnoho otazníků. Klienti jsou často pouze v roli plátce, nikoliv uživatele a beneficienta. 

První fází analytického procesu je osobní setkání klienta a konzultanta. Na základě poskytnutých informací proces pokračuje detailním rozborem portfolia, včetně ověření platnosti původních důvodů pro zařazení konkrétního nástroje do portfolia vzhledem k aktuální situaci klienta. Všechna kritéria jsou dále posouzena, číselně zpracována a srozumitelně shrnuta ve výstupech auditu.

Výstupy, závěry a řešení vyplývající z auditu jsou klientovi předkládány ve velmi přehledné a srozumitelné formě. Tyto výstupy a závěry jsou vždy supervizovány řídícími pracovníky společnosti Consilior.

Klient auditem získá přehled o svém současném portfoliu a zároveň jednoznačné srovnání, čeho, a jakými konkrétními kroky, lze v jeho portfoliu dosáhnout. V některých situacích lze tyto úpravy nazvat lehkým faceliftem, ve vážnějších případech se jedná o kompletní přeskupení finančního portfolia. Není výjimkou, že výsledný efekt znamená úsporu v řádu statisíců nebo miliónů korun. Po závěrečném souhlasu klienta s výsledky auditu, následuje administrativní proces jednotlivých úkonů v portfoliu. Tento proces je kompletně zajištěn a připraven naší společností a vyžaduje tak pouze minimální součinnost klienta.

Úvodní fází naše práce samozřejmě nekončí. Klienti se pak zpravidla rozhodnou pro službu placeného investičního poradenství. Úhrada této služby je zpravidla účtována hodinovou sazbou.